English  Русский

Банки Кипра принудительно закрывают счета российских клиентов

Банки Кипра принудительно закрывают счета российских клиентов

Фото: SueinCyprus, flickr.com


Несколько недель назад ряд крупных европейских СМИ сообщили о том, что кипрские регуляторы ужесточают условия для российских клиентов. Это связано с визитом на Кипр в начале мая 2018 года представителей OFAC Office of Foreign Assets Control Управления по контролю над иностранными активами – американским подразделением Министерства финансов США.

В частности телеграм-канал об экономике, бизнесе и финансах Fun&Profit , а также медиа-портал The Bell сообщили, что после этого визита коммерческие банки Кипра предлагают россиянам, в том числе и тем, кто имеет кипрский паспорт, закрыть свои счета или перевести их в банк «RCB», 46% акций которого принадлежит российскому банку «ВТБ».

Причиной сложившейся ситуации эксперты называют недоверие со стороны многих мировых банков после громких скандалов с отмыванием денег, а также усиление давления на Россию, в связи с введением США новых экономических санкций. Аналитики подчеркивают, что кипрский банк «RCB» не останавливает свою работу и юридически вписывается в рамки американских санкционных ограничений, но существенная вероятность углубления давления и принятие новых санкций вызывают серьезные опасения экспертов.

Аналогичная ситуация сложилась в Латвии с местным банком «ABLV», вторым по размеру активов в Латвии и одним из крупнейших банков Прибалтики, который казначейство США обвинило в отмывании денег. Банк вынужден был начать процесс самоликвидации и заморозил счета клиентов. Благодаря программе гарантированных вкладов, людям удалось вернуть свои активы, но при этом европейские банки, включая и банки Латвии, отказались принимать денежные средства из «ABLV». Далее ситуация еще более усложнилась – некоторые банки, в том числе и кипрские, отказались вообще принимать деньги из Латвии. Перевести собственные средства удалось лишь тем клиентам, кто уже имел счет в кипрском банке – все новые клиенты получили отказ.

Нынешняя ситуация на Кипре также усугубляется. У россиян уже существуют значительные проблемы при попытке открыть счет. Если ранее для этого требовалось только наличие паспорта и доказательство адреса проживания, то теперь банки требуют расширенный список документов – подтверждение источника доходов и происхождения денежных средств, выписки из существующих банковских счетов, документы об уплате налогов и праве собственности на бизнес.

Аналитики констатируют, что такое закручивание гаек, по факту является признаком того, что российские деньги стали крайне нежелательны в банках Кипра и им лучше покинуть юрисдикцию острова. Американские регуляторы давят на Кипр и местные банки вынуждены защищать свои интересы. В частности «Bank of Cyprus» рекомендует российским клиентам перевести свои счета в «RCB», который связан с банком «ВТБ», который в свою очередь находится под действием санкций. Если клиенты будут отказываться осуществить такой перевод, счета будут закрывать принудительно.

По сообщениям «Европа-Кипр» банк «RCB» выпустил пресс-релиз, в котором пояснил, что Минфин США потребовал у кипрских регуляторов усиления контроля за происхождением денежных средств клиентов банков, а также за проводимыми ими транзакциями. Однако это продиктовано не только необходимостью контроля за обеспечением выполнения антироссийских санкций и касается не только российских клиентов – Казначейство США намерено перекрыть каналы отмывания криминальных денег по всему миру.

Закрытие счетов грозит всем клиентам, которые не выполнят требования AML – департамента по борьбе с отмыванием денег и программы KYC – «Знай своего клиента» о пояснении характера сделок, не предоставят данные о происхождении средств и налоговые декларации. В пресс-релизе банка «RCB» особо подчеркивается, что эти требования одинаковы и обязательны к исполнению для всех кипрских банков без исключения. Это приводит к тому, что многие клиенты вынуждены закрывать свои счета или сталкиваются со сложностями при открытии нового счета.



International Investment
Поделиться в Facebook
Подсказки: бизнес Кипр