English   Русский  

Банки Казахстана приостановили оформление карт иностранцам

Банки Казахстана приостановили оформление карт иностранцам


Каспи Банк и Home Credit Bank приостановили открытие дебетовых карт для нерезидентов, пишет РБК, ссылаясь на данные клиентской поддержки кредитных организаций. Фридом Банк и банк «ЦентрКредит» сообщили о вступлении новых правил для иностранцев, в соответствии с которыми ограничены сроки действия платежных средств и их количество, но пока продолжают выпуск.

В сообщении «дочки» чешской международной финансовой группы PPF Home Credit Bank поясняется, что оформление дебетовых карт нерезидентам Казахстана остановлено на неопределенный срок. «Каспи» остановил выпуск карт нерезидентам с 19 января по 3 февраля, затем стартует оформление карт на один год. При этом все платежные средства, выданные до ранее, будут работать до истечения срока действия.

Пока непонятно, станет ли это началом очередного этапа ограничений для иностранцев или единичным случаем, но Казахстан планомерно ужесточает иммиграционную политику и, видимо, намерен если не прекратить, то значительно сократить «карточный туризм». С удаленным оформлением платежных банковских средств власти страны тоже наводят порядок, пресекая такие возможности. С 1 января 2025 года приостановлена выдача индивидуального идентификационного номера (ИИН), иностранным гражданам через загранучреждения республики. Теперь получить ИИН можно только при личном обращении в Центр обслуживания населения на территории Казахстана. А без этого номера банковские карты не оформляют.

С 2022 по 2024 года, по данным MarketOverview, почти 695 000 россиян, имеющих ИИН, могли получить карты банков республики. Различные фирмы в интересах иностранцев подавали заявки через портал на формирование ИИН. Министерство внутренних дел в ходе мониторинга социальных сетей также обнаружено множество объявлений и различные сервисы о возможности оформления ИИН за пределами Казахстана – в основном для граждан России. По данному факту проводятся проверочные мероприятия в соответствии с законодательством об оперативно-розыскной деятельности.

В начале января 2025 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана объявило о сокращении срока действия карты для нерезидентов до 12 месяцев. По официальной версии, это должно минимизировать риски использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов. Для этого есть основания, только в 2023 году Национальный банк Казахстана выявил около 1,5 тыс. карт с оборотом в несколько миллиардов тенге, которые были открыты иностранцами и использовались для незаконной продажи наркотических средств.

Кроме того, банки обязали проверять сведения с помощью официальных документов, открытых источников и любыми другими способами, позволяющими определить бенефициарного собственника. Введены лимиты и на количество карт для иностранцев – до пяти в одном банке и до трех в разных финансовых организациях. Новые правила не коснутся бизнесменов, инвесторов и дипломатов.

Клиентская поддержка Фридом Банка сообщает, что выпуск карт для нерезидентов в соответствии с последними распоряжениями правительства начался с 19 января. При этом срок 12 месяцев также распространяется на перевыпуск ранее оформленных карт, но действующие платежные средства продолжат работать по старым условиями.

В банке «ЦентрКредит» новые требования к выпуску и перевыпуску карт вступили в силу с 20 января. В этой кредитной организации пояснили, что новые требования не затронут иностранцев с ВНЖ Казахстана и гражданством. С действующими картами, открытыми нерезидентами до 20 января 2025 года, никаких изменений не произойдет.

Казахстан стал одним из главных направлений для релокации россиян и карточного туризма после начала военной операции на Украине и ухода из России платежных систем Visa и Mastercard. ЦБ Казахстана отмечал, что в июне и июле 2022 г. было выпущено 50,7% от общего числа новых карт за весь год. Это могло быть связано с резко повысившимся спросом со стороны граждан России. По подсчетам республиканского МВД, с января до ноября 2022 года в страну въехали 1,66 млн россиян, покинули республику 1,64 млн. ИИН получили более 8 тыс. нерезидентов. По состоянию на конец 2024-го, только в Алма-Ате насчитывалось 80 тысяч российских релокантов.

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев поручал правительству разработать необходимые меры поддержки для переехавших в страну, «проявить заботу о них и обеспечить их безопасность». Выразилось это в том, что с 27 января 2023 года республика запретила визаран. Россияне могут находится в Казахстане 90 дней, потом обязаны или получить визу, или выехать на такой же период. Новые требования коснулись и других иностранцев. Затем в республике усложнили получение ВНЖ – только с загранпаспортом и при личном присутствии собственника жилья или его представителя с нотариально заверенной доверенностью.

Читайте также:

В Казахстане появилась виза цифрового кочевника

Казахстан изменил условия получения гражданства

В ЕС собрались упростить визовый режим с Казахстаном