Какие банки России разрешают переводить деньги за границу

Множество западных санкций и ограничения, введенные внутри России, создали большие проблемы при переводе средств за границу. Прямые транзакции на карты и в учреждения многих стран оказались под запретом. Портал International Investment проверил, какие переводы из РФ за границу еще возможны в июле 2023 года.

Через Сбербанк доступны переводы на карты национальных платёжных систем стран ближнего зарубежья с помощью систем «Мир», БЕЛКАРТ, ЭЛКАРТ, «Корти Милли». В связи с ограничениями нельзя перечислить иностранную валюту по номеру счета или карты в страны дальнего зарубежья и многие государства ближнего. Введены быстрые переводы без комиссий (СБП) в российские банки, которые еще позволяют подобные операции.

Для переводов с целью покупки ценных бумаг или недвижимости могут потребоваться:

дополнительные документы, подтверждающие статус получателя;

документы на приобретаемую недвижимость;

разрешение Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.

Граждане России и резиденты из дружественных стран могут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой иностранной валюте. Нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж деньги в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран.

Онлайн-банк Сбера активен в других странах, переводы внутри системы без процентов.

Тинькофф разрешает переводы, в том числе валютные, в банки нескольких стран:

Армения – на карты любых банков с платежной системой «АрКа» и в Банк ВТБ (Армения). Служба поддержки отмечает, что перевод в драмах через СВИФТ возможем только в банк HSBC, при этом комиссия составит 7500 AMD (1700 рублей). С подключенным сервисом Tinkoff Premium или Тinkoff Private комиссии не будет. Доступны практически любые платежи с карт Мир и Юнионпей – можно предварительно перевести деньги в драмы и сделать приоритетным соответствующий аккаунт. Или воспользоваться автоматической конвертацией при оплате.

Беларусь – на карты любых банков с платежной системой «Белкарт».

Казахстан – на карты банка Bereke Bank с платежной системой «Мир».

Кыргызстан – на карты любых банков с платежной системой «ЭЛКАРТ».

Таджикистан – на карты любых банков с платежной системой «Корти Милли» и Express Pay.

Райффайзен допускает переводы в валюте, но комиссия составляет 300 евро. Сроки отправления – в течение 3 дней. Период доставки зависит от банков-корреспондентов и банка получателя, которые тоже могут взять процент.

Минимальные суммы перевода:

20 000 евро;

10 000 швейцарских франков;

70 000 юаней;

1 000 000 иен.

Лимит на перевод себе и другим людям в иностранные банки – эквивалент 1 000 000 $ в месяц в других валютах.

В некоторых случаях необходимы документы для перевода. Например, при перечислении денег родственникам потребуются свидетельство о рождении или браке, а при оплате товара – договор или счет.

С 3 июля 2023 не получится отправить евро в следующие страны:

Россия, Азербайджан, Армения;

Беларусь, Грузия, Иордания;

Казахстан, Киргизия, Молдавия;

ОАЭ, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан.

МТС Банк – можно отправить через мобильное приложение рубли в 20 стран без комиссий и получить валюту наличными в офисах партнеров. Среди доступных направлений Армения, Кыргызстан, Узбекистан, Таджикистан, Турция, Израиль, Сербия, Шри-Ланку.

Максимальная сумма перевода составляет 400 000 рублей, ежемесячный лимит с карт МТС Банка — 3 млн рублей. Для осуществления перевода необходимо зайти в приложении МТС Банка в раздел «Платежи», выбрать иконку «За рубеж», далее — «Перевод с получением наличными», указать страну, валюту перевода, сумму и выбрать способ получения.

Не взимается комиссия за переводы по ФИО с получением наличных средств в пунктах Contact, Юнистрим, Гранат, АзияЭкспресс. Доступны беспроцентные переводы на карты платежных систем:

HUMO, Uzcard, Элкарт;

КортиМилли, ArCa, Troy.

На остальные переводы действует тариф 1%. При зачислении перевода на карты Troy взимается комиссия 3$ на стороне провайдера. Переводы только на счета в национальной валюте, при возврате комиссия не возвращается. При осуществлении перевода через ПС «АзияЭкспресс» до 3000 рублей взимается комиссия 60 руб.

Газпромбанк – можно переводить деньги в российских рублях, казахстанских тенге, евро, китайских юанях и турецких лирах. Переводы денежных средств с банковских счетов или вкладов, открытых в иностранной валюте, осуществляются только в валюте аккаунта. Переводы без открытия банковского счета или вклада с конверсией одной валюты в другую не допускаются.

Комиссия за перевод на счет в иностранном банке – 0,5% от суммы (макс. 750 руб.).

С 20 июля 2022 года введена комиссии в размере 3% от суммы перевода (не менее 12 000 руб. и не более 60 000 руб.) за осуществление физическими лицами любых валютных переводов за границу с использованием системы SWIFT. При зачислении долларов и евро действует такая же комиссия. Кроме того, взимается 0,017% в день от общей суммы за хранение валютных остатков в долларах США, евро, швейцарских франках объемом более 10 000 единиц.

Росбанк – переводит за границу только юани.

В большинстве случаев россиянам приходится использовать для переводов за рубеж различные платежные системы:

Юнистрим – возможен перевод с карты любого банка по России, в СНГ и в других страны (30 направлений). Максимальная сумма одного перевода для Грузии и Армении – 500 000 руб., для других государств – 300 000 руб.

Зачастую в приложении активна лишь опция получения наличными, но в реальности в некоторых заграничных банках (Грузия, Армения, Кыргызстан и Узбекистан) можно перевести средства на карту в мобильных приложениях. Комиссий на валютные переводы нет, но проценты может снять банк, с карты которого отправляются деньги. На транзакции с выводом в рублях взимается от 0,7% до 2,5%, минимум от 29 рублей до 150.

Золотая Корона – транзакции в страны дальнего и ближнего зарубежья. Способ получения зависит от банка-получателя. В одних случаях доступны переводы на карту, в других нужно сходить в подразделение финансового учреждения. Лимиты зависят от уровня пользователя, варьируются: базовый – до 1000 евро за три месяца, с подтверждением дохода – более 15 000 за шесть месяцев. Комиссий нет, если валюта оплаты и отправки отличается. Например, деньги перечисляются с рублевого счета, а получение в долларах. И нужно отключить платную опцию уведомления.

Через эту систему нельзя перевести деньги с карт Сбербанка, Тинькофф и Альфа.

IDpay – переводы из России в Армению. Максимальная сумма одной транзакции – 55 000 рублей при упрощенной идентификации, 100 000 при полной, за месяц – от 200 000 рублей до миллиона.

Комиссии:

вывод входящих средств на карту РФ – 0,3% от суммы;

перевод по телефону клиентам IDbank или по номеру карты владельцам счетов в Армении – 0,9% от суммы перевода, но не менее 100 рублей.

Подготовила Татьяна Бородина

Читайте также:

Как получить карту в банке Грузии россиянину в 2023 году

Какими банковскими картами может пользоваться россиянин в Армении

В каких турецких банках россияне всё ещё могут открыть счет