Инвестиции в недвижимость Черногории используют для отмывания денег

Фото: Unsplash

Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием MONEYVAL отметил большое количество подозрительных транзакций в Черногории. В отчете организации говорится, что инвестирование в недвижимость стало наиболее частым методом, используемым для отмывания денег в стране, и необходимы дополнительные усилия для контроля за трансграничным перемещением наличных. Уязвимы также банковский сектор и казино.

В исследовании отмечается наличие организованной преступной группы, которая владеет в том числе криптовалютой. Эти средства также используют для покупки недвижимости и затрудняют этим отслеживание происхождения активов. Подобные тенденции усилились в 2023 году, зафиксированы многомиллионные покупки с использованием цифровых денег. Операции с криптовалютами в Черногории пока юридически не регулируются.

MONEYVAL предупреждает, что основными угрозами отмывания денег в Черногории являются незаконный оборот наркотиков, ростовщичество, уклонение от уплаты налогов и коррупция. В отчете подчеркивается, что увеличение количества и объема депозитов нерезидентов после начала боевых действий на территории Украины является новым риском отмывания средств. По данным на июнь 2023 года, в Черногории проживало более 96 000 иностранцев с ВНЖ и ПМЖ. Это около 15% от общей численности населения. Самое крупное русское сообщество, в нем насчитывается 26 000 человек.

В отчете также указано, что Черногория проводит относительно небольшое количество расследований по отмыванию денег, в то время как уголовные санкции применяются неэффективно. Прокуроры часто предпочитают добиваться конфискации доходов, полученных преступным путем, а не расследовать и преследовать в судебном порядке подозреваемых. Эксперты считают, что необходимы дополнительные усилия для отслеживания, ареста и конфискации иностранных доходов и средств, переведенных за границу.

Ранее сообщалось, что Черногория может быть добавлена в «серый список» MONEYVAL из-за отсутствия результатов в применении мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, но в декабре 2023 года Комитет Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма решил не включать Черногорию в этот перечень.

Инвестиции в недвижимость были особенно популярны в рамках программы «золотых паспортов», которую власти Черногории отменили 31 декабря 2022 года, но оказалось, что более 400 заявок еще обрабатываются. В стране одобрили 280 заявлений, поданных до остановки программы и этот процесс, видимо, еще будет продолжаться. Программу, напомним, отменили как раз в связи с повышенными рисками отмывания денег и коррупции.

Еще один способ решения проблем с теневой экономикой, который обсуждается в стране, запрет на самостоятельную рекламу и продажу объектов. Если новые правила примут, то сделки станут возможны только при посредничестве агентств. Это повысит цены минимум на 3%, но зато поможет упорядочить рынок, сделать его более прозрачным. Напомним, с 1 января 2024 года утверждены поправки законодательства, повышающие налоги с 3% до 5-6% для некоторых покупателей жилья на вторичном рынке. Эти изменения нацелены в большей степени на недвижимость в бизнес-секторе и премиум-классе.

Добавим, на сегодняшний день в Черногории остается еще один вполне легальный способ вложения средств в недвижимость – для получения ВНЖ. Финансовых требований к таким нет, но инвестиционная привлекательность невысокая. Средняя арендная доходность в Черногории, по данным Global Property Guide, составляет 5,9%. Среди лидеров по этому показателю второй год находится Грузия, где средний показатель превышает 9%, а по некоторым объектам он доходит до 20%. Еще больше прибыль от брендированной элитной недвижимости.