В банках Швейцарии закрывают счета россиянам с двойным гражданством

Несколько клиентов UBS и Credit Suisse с двойным гражданством получили уведомление о закрытии счетов. Они платят налоги в Швейцарии и не получают никаких доходов в РФ, раньше подобная категория граждан не входила в группу риска банков страны, пишут «Ведомости».

Управляющий партнер швейцарского юридического бюро Leolex Роман Кудинов пояснил, что рассматривается возможность обращения в суд по поводу принуждения и дискриминации. Ведь клиенты финансово не связаны с Россией, в том числе не перечисляют туда налоги. Партнер мультисемейного офиса группы компаний ITSWM Екатерина Попова подтвердила подобную практику со счетами граждан РФ в Швейцарии, пояснив, что сейчас швейцарские банки смотрят на любые связи своих клиентов с Россией. В ее практике в этом году был случай, когда после проверки транзакций был закрыт счет гражданина Швейцарии за то, что он много лет назад перевел несколько сотен евро своей теще в Россию. Паспорта РФ у него не было.

Руководитель банковской практики юридической компании Amond & Smith Иван Тихоненок рассказал о случаях отказов в открытии депозитов нескольким гражданам Израиля, которые сохранили российские паспорта.Банки требовали документально подтвердить отказ от гражданства РФ. Юрист коллегии адвокатов Delcredere Артем Касумян пояснил, что решение отдельных банков Швейцарии о закрытии счетов россиян с двойным гражданством обусловлено тем, что учреждениям приходиться тратить ресурсы на дополнительные проверки.

РБК напоминает, что контроль за аккаунтами россиян в финансово-кредитных учреждениях Швейцарии ужесточен еще весной 2023 года. Но тогда банки предупреждали о закрытии счетов клиентов только в том случае, если они платят налоги в России, которая дестабилизирует ситуацию на территории Украины. Тогда Роман Кудинов рассказал, что в бюро обратилось около десяти клиентов UBS и Сredit Suisse.

Адвокат швейцарского бюро «Эмери & Партнеры» Виолетт Эмери Боржо в апреле прошлого года перечислила несколько показателей, которые способны привести к блокировке счетов:

уплата налогов в России;

бизнес в Росси;

двойное швейцарско-российское гражданство;

нахождение в международном санкционном списке.

Она отметила, что гражданам России без ВНЖ Швейцарии счета блокируют автоматически и не разрешают открывать новый депозит. Новая волна ограничений весной коснулась клиентов из РФ, которые имеют вид на жительство Швейцарии, с ними разбирались в индивидуальном порядке.

Ассоциации швейцарских банкиров (The Swiss Bankers Association) пояснила, что в стране строго соблюдают международные и национальные санкции, связанные с боевыми действиями в Украине. В финансовых учреждениях проводят проверки, обеспечивающие соблюдение нормативных требований и предотвращающие нарушения.

В марте 2022 года SBA оценила активы российских клиентов в банках Швейцарии примерно в 150 млрд франков (около 154 млрд евро). В оценку не включены недвижимость, акции компаний, а также произведения искусства, транспортные средства, и некоторые другие активы. На 25 ноября 2022 года заморожены средства и экономические ресурсы на 7,5 млрд швейцарских франков (€7,7 млрд).

В стране запретили россиянам открывать новые депозиты на сумму, превышающую 100 000 швейцарских франков (€102 000). При этом некоторое время продолжали действовать правила, в соответствии с которыми иностранцы, имеющие двойное гражданство или ВНЖ в Швейцарии или другом государстве ЕЭЗ освобождены об отчетности.

В 2023 году ситуация изменилась, банки Швейцарии стали более тщательно проверять клиентов из РФ. А в 2024-м дошла очередь даже до тех, кто имеет только одну связь с Россией – гражданство. Эксперты предполагают, что новые ужесточения связаны с декабрьскими решениями, принятыми в США. Финансовым учреждениям грозят вторичные санкции за поддержку военных усилий РФ. Причем рамки возможной «поддержки» довольно широки. Под запрет попали почти все посреднические услуги, кроме секторов питания и медицины.

Первыми на это отреагировали банки Турции, которые перестали проводить транзакции, связанные с Россией, в конце 2023 года, а весной 2024-го появились проблемы в том числе и с оплатой отелей. Затем ограничили взаимодействие с российскими клиентами финансовые учреждения Китая. Там проверяют клиентов, которые сотрудничают с предпринимателями из РФ, а также поставки критически важных товаров через третьи страны, вычисляя конечных бенефициаров.

На Кипре весной и летом 2023 года закрывали счета налоговым резидентам РФ – в рамках борьбы с коррупционными схемами по отмыванию денег и в связи с включением России в список налоговых юрисдикций, не сотрудничающих с Евросоюзом. В начале 2024 года появились уведомления о прекращении сотрудничества и с россиянами, которые живут на территории республики с кипрскими документами.

Многие санкционные нюансы, как международные, так и внутри стран ЕС и ЕЭС, вызывают вопросы. Мало кто ожидал, что ограничения затронут и тех, кто релоцировался и перестал быть налоговым резидентом РФ. Тем не менее, приходится констатировать, что количество стран, доступных для россиян после февраля 2022 года, продолжает сокращаться. На март 2024 года наиболее мягкие условия для граждан РФ сохраняются в Армении, Сербии и Грузии.

Читайте также:

В Швейцарии планируют сократить выдачу первичных ВНЖ для граждан третьих стран

Россияне стали реже подавать заявления на убежище в Евросоюзе. В приоритете Германия и Франция