Bangkok Bank блокирует счета иностранцев: ограничения затронули и россиян

Крупнейший коммерческий банк Таиланда Bangkok Bank ужесточил правила обслуживания иностранных клиентов и начал замораживать аккаунты нерезидентов. Учреждение больше не открывает счета для туристов, включая обладателей Destination Thailand Visa (DTV), которая позволяет находиться в стране до 180 дней, сообщает Bangkok Post.

В публикации сообщается, что новые требования касаются не только открытия новых депозитных счетов, но и оформления кредитных карт и доступа к мобильному банкингу. Цель – предотвратить использование подставных счетов (так называемых mule accounts), вовлеченных в отмывание средств.

«Если в соответствии с нормативными требованиями клиент классифицируется как подозрительный, проверка его личности банком является обязательной», – говорится в заявлении ведомства. Представитель банка пояснил, что блокировка счета необязательно означает его закрытие. В некоторых случаях клиентов просят прийти в офис, чтобы разобраться в ситуации. Иногда нужно провести сканирование лица, чтобы подтвердить их биометрические данные.

Bangkok Community Help Foundation пишет, что банк может заморозить счета и блокировать карты всех иностранных граждан, которые не соответствуют новым критериям, что «вызывает серьезную обеспокоенность в различных сообществах иностранных резидентов и путешественников в Таиланде». Отмечается, что ужесточения уже коснулись в том числе граждан России.

ТАСС также сообщает о блокировке счетов некоторых россиян, которых пригласили посетить офисы своих отделений с документами. Клиент Bangkok Bank Евгений, ныне проживающий в Таиланде по DTV-визе, рассказал, что уже побывал в отделении учреждения, которое находится в Паттайе. Сотрудники банка сообщили, что его виза не подходит и предложили закрыть счет, получив остаток средств наличными. «Это крайне неудобно, поскольку нужно оплачивать жилье, счета, совершать покупки в лавках. Здесь же все в основном по QR-коду оплачивается», – пояснил россиянин. При этом отмечается, что массовой кампании против граждан РФ нет: у многих клиентов, открывших счета ранее, карты продолжают работать.

Меры введены после выявления крупного финансового преступления. Четыре сотрудника одного из коммерческих банков страны в Паттайе помогли мошенникам из Китая открыть счета. В результате 15 подозреваемых граждан КНР вывели предположительно около 2,2 млрд батов ($68 млн), а затем покинули Таиланд. По данным газеты The Nation, средства были использованы для работы мошеннического колл-центра.

Дарани Саэджу, помощник управляющего по защите прав потребителей и надзору за платежными системами, заявила, что если процесс не соответствует требованиям ЦБ, то банки должны немедленно принять меры по исправлению ситуации. Для снижения риска финансовых махинаций будет проводиться комплексная проверка клиентов и возможного использования средств. Теперь счет в Bangkok Bank могут открыть только иностранцы, которые находятся в стране по пенсионным или неиммиграционным визам. Последние выдаются на основании работы, учебы или по семейным обстоятельствам. Визу DTV банк не принимает в расчет – она дает право находиться в Таиланде до 180 дней, но классифицируется как туристическая.

Новые меры пока официально реализованы только в Bangkok Bank, но есть большая вероятность, что другие финансовые учреждения последуют этому примеру. В результате доступ к финансовым услугам в Таиланде станет ограниченным для иностранцев, не имеющих стабильного легального статуса. В зоне риска находятся туристы, владельцы краткосрочных виз, цифровые кочевники и многие другие релоканты.

Читайте также:

Новые правила въезда в Таиланд с мая 2025 года: цифровая анкета TDAC

Казино в Таиланде: власти планируют легализовать азартные игры и смягчают правила для местных жителей

Таиланд: аресты арендодателей за нарушение правил сдачи жилья

Инвесторы покупают поврежденное жилье в Таиланде: неожиданные последствия землетрясения

Таиланд снижает налоги на сделки с жильем: как власти поддерживают рынок недвижимости в 2025 году