На Кипре объявили войну офшорам

Фото: Dana Ray Reynolds, flickr.com

По последней информации Forbes , с 1 июня 2018 года Центральный банк Кипра обязал работающие на территории острова коммерческие банки закрывать счета офшорных компаний. В первую очередь речь может идти о предприятиях, зарегистрированных в Белизе, Британских Виргинских островах, Сейшелах и других территориях Карибского бассейна.

Как сообщал ранее International Investment это решение было принято после визита на Кипр в начале мая представителей Минфина США из Управления по контролю над иностранными активами. В России об этих события стало известно спустя несколько недель, в конце мая.

Причиной подобных мер стала необходимость усиления контроля за деятельностью клиентов банков, противодействие отмыванию криминальных денег и финансированию терроризма, а также прекращение бизнес-связей с физическими и юридическими лицами, попавшими под антироссийские санкции США. Руководство банков было предупреждено о том, что в будущем возможно усиление мер и требований к банкам со стороны регулятора, в связи с вероятным принятием новых санкций.

Отныне чтобы открыть счет в кипрском банке необходимо выполнить все требования и предписания, а также предоставить полную информацию о держателе счета и происхождении денежных средств в рамках программы «Знай своего клиента» («KYC»). Текущие счета должны проверяться банками 1 раз в 6 месяцев. Эксперты банка будут оценивать коммерческую целесообразность осуществляемых каждой компанией транзакций, чтобы понимать суть деятельности компании.

Открытие счета для иностранной компании будет производиться только при условии соблюдения всех требований. В частности фирма должна предоставлять банку свою бухгалтерскую отчетность, она должна иметь собственные активы, такие как акции или другие ценные бумаги, а также долгосрочные соглашения на оказание услуг, торговлю, поставку продукции, при этом дебиторская и кредиторская задолженность не являются активами. Что касается новых корпоративных счетов, компания должна быть связана с кипрской компанией, которая уже имеет счет в данном банке.

Данные правила едины для всех физических и юридических лиц, как зарегистрированных на иностранных собственников, так и на граждан, имеющих кипрский паспорт.

Аналитики говорят, что новые условия, поставленные американскими партнерами, уничтожают статус Кипра как самого популярного направления для российских денег. Кипр стал вторым государством после Латвии, где под давлением США был введен запрет на обслуживание оффшорных компаний.

По данным кипрского издания Филифтерос в течение последних трех лет Bank of Cyprus заморозил или закрыл 5 359 счетов граждан Российской Федерации и Украины, потеряв 60% клиентов. Это существенно сократило доходы и прибыль банка, а также нанесло убытков на сумму €3,6 млрд. Доля депозитов частных лиц и компаний РФ и Украины в Bank of Cyprus на конец 2017 года составлял чуть более 8% от общего объема депозитов. За 3 года банк отказал в открытии счетов 2 937 клиентам, определив их депозиты как имеющие «высокий уровень риска».

Эксперты финансового рынка советуют всем потенциальным клиентам кипрских проявлять повышенную предусмотрительность и внимательность. Необходимо использовать новые механизмы и методы взаимодействия в новых жестких условиях продолжающегося противостояния между США, Россией и Евросоюзом. Ведение внешнеэкономической деятельности теперь требует новых стратегий и методов.

International Investment