Банки Казахстана продолжают ужесточать правила работы с нерезидентами

Казахстанский Freedom Bank уведомил клиентов о предстоящем закрытии счетов, которыми долгое время не пользовались. Ограничения затронут владельцев карт, не проводивших операции более 12 месяцев, пишет портал Bank.kz. Избежать блокировки можно, пополнив счет минимум на 50 000 тенге ($95) в течение месяца.

После введения санкций против российских финансово-кредитных учреждений Freedom Bank стал одним из самых популярных среди граждан РФ, так как предлагал удаленное открытие счетов и карт. Однако в 2025 году правила в республике начали стремительно меняться. И в этом банке тоже стало трудно получить карту – дистанционное оформление теперь невозможно.

Напомним, с 1 января власти Казахстана приостановили выдачу индивидуального идентификационного номера (ИИН) иностранным гражданам через загранучреждения республики. Теперь получить ИИН можно только при личном обращении в Центр обслуживания населения на территории Казахстана. А без этого номера банковские карты не оформляют.

В соответствии с другим распоряжением правительства страны, резиденты вправе открыть счет только на год, введены и ограничения по количеству карт. Чиновники пояснили, что это должно минимизировать риски использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов. Для этого есть основания, только в 2023 году Национальный банк Казахстана выявил около 1,5 тыс. карт с оборотом в несколько миллиардов тенге, которые были открыты иностранцами и использовались для незаконной продажи наркотических средств.

По данным Агентства по финансовому мониторингу республики, более 90% владельцев карт, использованных для отмывания преступных доходов, являются нерезидентами. В 2024 году всего было зафиксировано 6,2 тысяч случаев использования «дроп-карт» для отмывания преступных доходов на общую сумму 24 млрд тенге (около 5,2 млрд рублей).

Вдобавок, удаленное открытие карт республики превратилось в бизнес, который был особо популярен среди россиян, национальные платежные средства которых значительно ограничены. С 2022 по 2024 года почти 695 000 россиян, имеющих ИИН, могли получить карты банков республики. Различные фирмы в интересах иностранцев подавали заявки через портал на формирование ИИН. Министерство внутренних дел в ходе мониторинга социальных сетей также обнаружено множество объявлений и различные сервисы о возможности оформления ИИН за пределами Казахстана – в основном для граждан России. По данному факту проводятся проверочные мероприятия в соответствии с законодательством об оперативно-розыскной деятельности.

Некоторые банки республики предпочли приостановить работу с нерезидентами. Первым это сделали Каспи Банк и Home Credit Bank, которые перестали открывать дебетовые карты для иностранцев. приостановили открытие дебетовых карт для нерезидентов. Затем аналогичные решения приняли Halyk Bank, Евразийский банк и «дочка» российского банка ВТБ, как сообщил Kursiv.

Frank Media пишет, что подразделения ВТБ в Казахстане сослались на технические неполадки. Также там отметили, что ограничение является временной мерой, но о сроках возобновления этой услуги пока неизвестно. При этом в пресс-службе кредитной организации заявили, что решение ВТБ (Казахстан) связано с новыми требованиями законодательства республики в части сроков действия карт для нерезидентов. В связи с этим банк производит перестройку своих систем, в феврале планируется вновь предоставлять услуги иностранцам. В пресс-службе Евразийского банка тоже заявили, что решение связано с изменением законодательства республики в отношении нерезидентов». Операторы колл-центра Halyk Bank и Евразийского банка не смогли уточнить, когда операция будет восстановлена.

В конце января Нурбанк сообщил о приостановке выпуска карт нерезидентам на неопределенный срок. В официальном пояснении причиной этого названо проведение технических работ, а неудобства названы временными. «ЦентрКредит» пока лишь перешел на новый требования с укороченным сроком действия и лимитом по количеству карт. Специалисты этого учреждения пояснили, что новые требования не затронут иностранцев с ВНЖ Казахстана и гражданством. С действующими картами, открытыми нерезидентами до 20 января 2025 года, никаких изменений не произойдет.

ЦБ Казахстана ранее отмечал, что в июне и июле 2022 г. было выпущено 50,7% от общего числа новых карт за весь год. Это могло быть связано с резко повысившимся спросом со стороны россиян. По подсчетам республиканского МВД, с января до ноября 2022 года в страну въехали 1,66 млн граждан РФ, покинули республику 1,64 млн. ИИН получили более 8 тыс. нерезидентов. По состоянию на конец 2024-го, только в Алма-Ате насчитывалось 80 тысяч российских релокантов, которые остаются в республике, несмотря на ужесточение правил оформления ВНЖ, гражданства, а теперь и банковских карт.

Читайте также:

Гражданство Казахстана предлагают оформить за 6 500 евро

В Казахстане предлагают ограничить арендные ставки в квартирах

Казахстан изменил условия получения гражданства