Россия повышает неподконтрольный порог операций с недвижимостью

Фото: Pxhere

Вопрос уже рассмотрен в Государственной Думе, и депутаты проголосовали за поправки в закон 115-ФЗ, появившийся в 2021 году – «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

До этого Росфинмониторинг проверял легальность полученных или перечисляемых средств, их источников, а также участников процесса, если сумма сделки достигала трех миллионов рублей. Делалось это, конечно, выборочно. Теперь уровень повышен до 5 млн руб. Вдобавок на сайте Системы обеспечения законодательной деятельности (СОЗД) 6 июля появились данные об увеличении порога по денежным операциям – с 600 тысяч рублей до 1 млн.

Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина еще в мае 2022 года говорила о необходимости повышения пороговых сумм, потому что они были установлены давно и уже неактуальны. Вдобавок, приходилось контролировать слишком большой объем.

Еще одно изменение – раньше участникам подозрительной на взгляд специалистов Росфинмониторинга сделки предлагали предъявить документы, подтверждающие происхождение денег, и некоторые другие. Теперь о подобных сделках должны сообщать нотариусы и риелторы. То есть, этим специалистам как бы поручена первичная проверка, а уже потом за дело возьмется Росфинмониторинг.

Критерии подозрительный сделок:

попытки скрыть личность собственника или лица, который руководит проведением сделки, но не является официальной стороной;

финансирование сделки третьим лицом, в том числе юридическим, нерезидентом, а также с использованием денежных средств из-за рубежа;

требование о проведении расчетов наличными средствами.

Специалисты считают, что нововведения не повлияют на рынок недвижимости, потому что почти все сделки с жилье проводятся стандартно, то есть неинтересны Росфинмониторингу. Более эффективным было бы увеличение контролируемого порога до 15-20 млн рублей. В этом случае ведомство смогло бы сконцентрироваться на группе сделок, при совершении которых чаще используют средства с темным происхождением.
Объем деятельности по-прежнему остается слишком обширным. Сведения от банков будет отправляться по каждой сделке с недвижимостью от 5 млн рублей. Проверки сохранят рандомный характер. На каждую операцию просто не хватит контролеров. В связи с этим участники сделки просто не должны допускать явных признаков проведения подозрительных сделок с недвижимостью.

Поправки вступят в силу после официального опубликования закона – ориентировочно – во второй половине июля.

International Investment напоминает, что с 1 июля 2022 года налоговые резиденты России и дружественных государств могут выводить из страны до 1 миллиона долларов в каждом календарном месяце. Такое заявление сделал Центробанк России – в связи с «устойчивым положением на внутреннем валютном рынке».

Добавим, что россияне весьма активно используют деньги за рубежом. Только в Грузии объем денежных переводов за май 2022 года превысил 500 млн долларов.