В Европе у инвесторов отбирают гражданство и разглашают личные данные

Фото: politis.com.cy
В Европе ужесточают борьбу с «грязными деньгами» — страдает бизнес и инвесторы.

Сколько компаний пострадает от «охоты на ведьм» европейских регуляторов?
На Кипре у двух юридических фирм отобрали лицензии с формулировкой: «за нарушение требований по противодействию отмыванию денежных средств при осуществлении проверок клиентов программы гражданство за инвестиции».

Европейское законодательство становится все жестче: а вдруг в страну попадут добытые преступным путем деньги? В результате страдает бизнес, который могут лишить права работать за малейшее нарушение.

В случае с кипрским инцидентом лицензии отозвала Ассоциация адвокатов Кипра. Всего проверили 700 юридических компаний, многие оштрафовали. Ещё пять фирм сейчас находятся в ожидании принятия решения о виде ответственности, в связи с нарушением ими требований о противодействии отмыванию денежных средств в случаях с участием клиентов в программе гражданства за инвестиции.

Согласно новым правилам квота в год для программы гражданства за инвестиции не превысит 700 человек. Однако в связи с серьёзным падением спроса участники рынка оценивают ежегодный объём заявок всего в 200 потенциальных клиентов.

А на днях МВД Кипра просило генерального аудитора не придавать огласке результаты проверки граждан за инвестиции. Но в ответ генеральный аудитор заявил, что обязан это сделать по закону. По внутренней информации гражданство могли незаконно или с нарушениями получить до половины всех натурализованных по программе граждан.

На настоящий момент открыто вопрос лишения гражданства за инвестиции обсуждается только в отношении небольшого числа уже ставших известными лиц.

Более того, в СМИ уже попала информация с именами инвесторов, получивших гражданство за инвестиции и данными их семей:
«В комитет было передано в общей сложности 12 дел в отношении 42 человек (инвесторов и их семей)». Далее следует поименный список, который мы не публикуем из уважения к конфиденциальности персональных данных. В списке опубликованы данные граждан Малайзии, Кении, Китая, России, Доминиканской Республики, Ирана, Камбоджи и Саудовской Аравии. Также указаны имена супругов и количество детей, проживающих с ними.
Стоит отметить, что ужесточение мер также может стать причиной утечки персональных данных. Например, недавно на Кипре из парламента «просочились» личные данные 2554 владельцев «золотых паспортов». Данные тогда попали в распоряжение катарского телеканала Al Jazeera. При этом парламент не разрешил полиции расследовать инцидент, сославшись на депутатскую неприкосновенность. В парламенте ограничились «внутренним расследованием» и выяснили, что два помощника одного из депутатов несколько раз интересовались данными о программе «Гражданство в обмен на инвестиции». Фамилия депутата не раскрывается, как и постигли ли его какие-либо санкции за разглашение личной информации.

Вскоре после этого инцидента депутаты потребовали личные данные иностранных руководителей компаний и подразделений фирм, чья зарплата составляет более 100 тысяч евро в год. Эти люди претендовали на налоговые льготы, согласно новому законопроекту. В этот раз предоставлять депутатам поименный список отказались, тем не менее сам подобный запрос вызвал немало вопросов и опасений у иностранных инвесторов.

Но проблемы с бизнесом могут возникнуть у компаний, работающих в любой стране Европы. Например, правительство Великобритании реформировало регистрационную палату «с целью пресечения мошенничества и отмывания денег». Личность всех директоров компаний будут проверять. Директора компаний теперь не смогут быть назначены до тех пор, пока их личность не будет подтверждена Регистрационной палатой.

Напомним, что Европейская служба банковского надзора недавно призвала создать единые правила, которые обязывают государства-члены более эффективно бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Принятие обязательных норм регулирования будет означать, что сотрудничество и обмен информацией на едином рынке ЕС «больше не исключение, а правило».

Под давление европейского центробанка нормы по борьбе с отмыванием денег ужесточили в Литве — страна даже поднялась в рейтинге MONEYVA. В частности, Литва ужесточила требования к цифровым валютам. Аналогичные меры по ужесточению провели и в Чехии.

Активные действия по борьбе с “грязными деньгами” предпринимаются не только в странах Евросоюза, но в остальных странах Европы. Так, например, уже второй год открыта возможность подобных проверок черногорским фискальными органами. Покупка объекта недвижимости в Черногории в течении 10 последних лет за 200 тысяч евро и и более, является основанием для проверки и требования доказать чистоту происхождения данных средств.

Эксперты International Investment констатируют высокие риски для частных инвесторов в европейскую недвижимость. На их взгляд, в зоне особого риска оказываются инвесторы из стран бывшего СССР, в котором специфика ведения такова, что даже легальные средства полученные честным путем, не всегда можно подтвердить документально. Особым фактором риска является европейская практика ретроспективной перемены правил. Эксперты отмечают, что инвесторы вложившие деньги в инвестиционные программы Кипра, недвижимость Черногории или Великобритании, допустим, пять лет назад не могли, в своем большинстве, превентивно предусмотреть будущие правила. Таким образом, многие инвесторы оказываются перед лицом риска конфискации активов, лишения полученных ранее прав на гражданства или ВНЖ, штрафов и взысканий или, как минимум, судебных тяжб. В фокусе особого внимания оказываются инвесторы из России. По мнению эксперты International Investment, данная тенденция повышает для потенциальных инвесторов в недвижимость привлекательность стран и регионов лишенных подобных проблем: южной Америки, Карибского бассейна, Юго-Восточной Азии и Грузии.