В Албании будут контролировать наличные расчеты

Правительство Албании усиливает меры по предотвращению отмывания денег. В соответствии с новыми распоряжением, нотариусы, юристы и риелторы обязаны сообщать об операциях от миллиона леков (€10 тыс.), пишет Albanian construction portal. Такие операции признаются подозрительными, даже если они проводятся в несколько этапов.

В полном списке Министерства финансов страны указаны организации, связанные с азартными играми, включая казино и ипподромы, с драгоценными металлами и камнями. Обязательство распространяется на аудиторов, бухгалтеров, налоговых консультантов, юристов, нотариусов, агентства по недвижимости, физических и юридических лиц, управляющие чужими активами или торгующие товарами и услугами, принимая наличные. Должны сообщать о подобных расчетах туристические и строительные компании.

Под особый контроль попадают продажа и покупка на аукционах предметов стоимостью 1 млн леков или выше, сделки и посредничество в приобретении или сбыте произведений искусства по такой же цене. Не имеет значения, какие образом передаются средства – единоразово или несколькими связанными платежами.

В категории подозрительных отнесены также:

деятельность, связанная с хранением и управлением наличными средствами или легко конвертируемыми ценными бумагами от имени третьих лиц;

логистика и транспортные услуги;

торговля наземными, водными и воздушными транспортными средствами.

Документы, связанные с проверкой клиентов, данные о счетах, транзакциях, переписка с клиентами и результаты проведенных анализов нужно хранить не менее 5 лет. Для уведомления властей о подозрительных операциях используется специальная форма «Отчет о подозрительной деятельности» (RAD).

Изменения могут быть актуальны для тех, кто собирается рассчитываться наличными в том числе за недвижимость или только внести депозит. Обычно в Европе первый взнос составляет от 10% до 30%, и покупатель может не уложится в лимитированную сумму. Кроме того, во многих странах ЕС приобретения на сумму выше 5-10 тысяч евро за наличные считаются незаконными.

Возможно, Албания таким образом готовится к предполагаемому вступление в единое европейское пространство. Предполагается, что это случится к 2030 году, очередные переговоры начаты, но гарантий нет. Страна подала заявку на вступление еще в 2009-м, статус кандидата получила в 2014-м, но ранее не подходила под стандарты Евросоюза, в которые входят прозрачность и честность финансовых процедур, сбора и обработки данных, судебной системы, защита прав человека и безопасность. С 2022 года начался новый период взаимодействия с чиновниками из ЕС, достигнут некоторый прогресс, но еще предстоит решить важные вопросы, включая верховенство закона и соблюдение прав человека.

Новые правила могут доставить некоторое неудобство инвесторам, особенно из России. Впрочем, гражданам РФ запрещено в Евросоюзе и держать на счету суммы более 100 000 евро. Между тем в новую стратегию развития страны входит еще и повышение налогов для владельцев двух и более жилых объектов. Предполагается, что новые ставки будут введены с 2026 года, также изменится система назначения льгот. Таким образом планируется сократить количество пустующих квартир, которых насчитывается более 356 000.

По данным Министерства финансов, налог на недвижимое имущество в Албании составляет 0,3% ВВП, в то время как средний доход, получаемый от налога на имущество в других странах региона, составляет около 0,8%. В ходе изменения системы планируется ввести ставки от 0,1% до 0,2% от стоимости объекта, что превышает существующие тарифы в 2-4 раза.

По данным платформы Numbeo, в феврале 2025 года средняя арендная доходность с недвижимости в Албании составляет 4,70-5,57%. При этом стоимость квадратного метра в центре оценивается в среднем в 2500 евро, за его пределами 1363. В Тиране эти показатели составляют в 4,51-5,72% и €1500-2940. Во Влёре доходность составляет 4,48-5,21%, а средняя цена 1087 евро на окраинах и 1500, в Дурресе – 5,06-5,51% и €956-1434.

Читайте также:

Объемы ввода жилья в Европе упадут до 10-летнего минимума

Ключевые тенденции 2025 года для рынков недвижимости ЕМЕА