Банки Таиланда перестали открывать счета туристам

Фото: Wikimedia

Большинство банков Таиланда перестали открывать счета туристам. Некоторые онлайн-ресурсы заявляют, что ограничения касаются только россиян, но большинство изданий сообщают о новой политике, которая распространяется на всех иностранцев.

Портал Thai Nexus пишет, что открыть счет в тайском банке теперь могут только иностранцы с визами определенных категорий. К ним относятся рабочая Non-Immigrant B, образовательная Non-Immigrant ED и полученная по браку или на основании пенсии Non-Immigrant O. Доступны сервисы банков и для владельцев специальных долгосрочных разрешений: Retirement, Thai Elite или Long-Term Resident.

Банки не рассматривают в качестве клиентов иностранцев с туристическими визами, включая DTV и Visa-Exempt. Такая политика была введена после ужесточения контроля за финансовыми операциями и направлена на предотвращение мошенничества и отмывания средств. Стоит учитывать, что даже при наличии подходящей визы клиенту могут отказать. Решение часто зависит от конкретного отделения: в одних филиалах требования строже, в других допускается больше гибкости. В случае визы ED банк может запросить письмо от учебного заведения на тайском языке. Важным условием является предоставление местного адреса, тайского номера телефона и, при необходимости, дополнительных документов – договора аренды или справки о месте проживания.

Онлайн-подача заявки практически невозможна – большинство банков работают только при личном посещении. Thai Nexus отмечает, что выбор филиала имеет ключевое значение: некоторые отделения в туристических зонах более лояльны к иностранцам. При отказе рекомендуется попробовать обратиться в другой офис и заранее подготовить полный пакет документов. Наличие сопровождающего, говорящего по-тайски, может повысить шансы на положительное решение.

Многие телеграм-каналы сообщают, что банки Таиланда перестали открывать счета именно для граждан России. Отмечается, что раньше финансовые учреждения королевства разрешали открывать счета без долгосрочных виз, чем активно пользовались туристы. В 2025 году ситуация изменилась. Получить аккаунт практически невозможно, если не иметь какую-либо из этих виз: рабочую B, для получения образования в университете ED long (срок действия 4 года) или ED short для обучения в языковой школе (от 1 года).

Напомним, что Bangkok Bank ужесточил правила обслуживания иностранных клиентов и начал замораживать счета нерезидентов еще весной. Крупнейшая финансовая организация Таиланда перестала открывать счета для туристов, включая обладателей визы Destination Thailand Visa (DTV), которая позволяет находиться в стране до 180 дней. Новые ограничения касались оформления депозитных счетов, кредитных карт и доступа к мобильному банкингу. Тогда декларировалась та же цель – предотвращение использования подставных счетов (mule accounts), задействованных в схемах отмывания средств.

В заявлении банка отмечалось, что при появлении подозрений обязательна дополнительная проверка личности, и после заморозки счета возможно снятие блокировки. Многие клиенты тогда получили приглашения в офис для разъяснения ситуации, иногда требовалось сканирование лица для подтверждения биометрических данных. С некоторыми иностранцами, в том числе россиянами, сотрудничество было прекращено. Например, гражданину РФ, проживающему в Таиланде по визе DTV в Паттайе, пояснили, что этот вид разрешения не соответствует требованиям учреждения. Ему предложили закрыть счет.

Меры были введены после выявления крупного финансового преступления. В Паттайе четверо сотрудников одного из коммерческих банков помогли гражданам Китая открыть счета, через которые 15 подозреваемых вывели около 2,2 млрд батов ($68 млн) и покинули страну. Эти средства использовались для работы мошеннического колл-центра. Уже тогда отмечалось, что ограничения Bangkok Bank могут распространиться и на другие финансовые учреждения Таиланда.

Ограничения существенно меняют доступ иностранцев к банковским услугам в Таиланде. Туристы и владельцы краткосрочных виз теперь фактически исключены из числа клиентов, приоритет отдан тем, кто имеет стабильный и долгосрочный легальный статус в стране.