Итальянский CiviBank заморозил счета граждан России

В итальянском подразделении Sparkasse в январе 2025 года неожиданно вспомнили о решении Еврокомиссии от 2022 года и заблокировали счета граждан России. Возможно, клиентам удастся оспорить решение CiviBank, но в целом это соответствует тенденциям на ужесточение правил взаимодействия с россиянами в Европе.

Напомним, что с 15 января 2025 года крупнейший итальянский банк Intesa Sanpaolo перестал принимать платежи в евро из российских финансовых организаций. Также изменились условия обслуживания корреспондентского счета дочернего подразделения. Платежи в евро остались доступными только для коммерческих целей по счетам в самом Intesa, в его «дочках» и банках, находящихся на территории Италии.

Это решение коснулось малого и среднего бизнеса, экспортеров и импортеров, компаний из секторов услуг и промышленного производства. Корсчета в российской Intesa имеют 15 местных банков, как отметил управляющий партнер адвокатского бюро Nordic Star Андрей Гусев. Клиенты, зависящие от долгосрочных контрактов с расчетами в евро, могут столкнуться с затруднениями. Бизнесменам придется искать альтернативные маршруты для транзакций.

«Коммерсантъ» писал ранее, что власти Италии к июлю 2023 года заморозили активы граждан России и Беларуси на 2 млрд евро в связи с введенными санкциями. Речь шла в том числе о виллах, яхтах и автомобилях класса люкс. На конец июня 2023 года было заморожено 170 финансовых сделок 80 субъектов на сумму более 330 млн.

Блокировать личные счета граждан РФ начали после нового пакета, принятого в феврале 2022 года. Тогда россиянам запретили хранить на депозитах в европейских банках более 100 тысяч евро. А депозитариям стран ЕС стало нельзя оказывать гражданам и организациям России услуги по продаже ценных бумаг, выпущенных после 12 апреля. В основном меры принимались, как и сейчас, в отношении компаний и физлиц, которые попали в санкционные списки, но уже весной 2022 года многие россияне, проживающие в Европе, столкнулись с проблемами, хотя не попадали под условия, прописанные в документе.

Банки ЕС опасались больших штрафов за несоблюдение санкций – до 10% от общего годового оборота. Работа с клиентами в большинстве случаев приостанавливалась временно, на период проверки на предмет возможной связи с подсанкционными лицами. Больше всего подобных эксцессов зафиксировано в Германии и Франции, отмечались проблемы в Испании и Португалии. В числе пострадавших оказались граждане РФ, которые находились в ЕС по визам, а также имеющие ВНЖ и даже гражданство.

В 2023-2024 года особо активно закрывали счета россиянам на Кипре – сначала с налоговым резидентам РФ, а затем и с теми, кто постоянно живет и работает на острове, имея все необходимые документы. Особо отличился Bank of Cyprus, который принял решение о блокировке порядка четырех тысяч счетов. Hellenic Bank разослал уведомления о прекращении сотрудничества сотням россиян.

В Чехии тоже блокировали и аннулировали счета гражданам РФ и Беларуси, в том числе имеющим рабочие и студенческие визы. Банк Revolut начал ограничивать операции россиян по картам и счетам и ужесточил требования к документам, подтверждающим право жить в Европе. С трудностями столкнулись россияне, проживающие во Франции и Латвии.

Отмечались изменения правил в ОАЭ. Сначала один из крупнейших банков страны Emirates NBD предупредил россиян о заморозке выплат по ценным бумагам и активов. В начале 2024 года несколько финансово-кредитных учреждений страны ограничили расчеты с Россией и стали закрывать компаниям и физлицам счета, писали «Ведомости». В конце 2024 года банки ОАЭ увеличили сроки проведения платежей, которые касаются России. На перевод между странами стало уходить до 14 дней, это на 29% больше, чем в 2023-м. Вдобавок, по некоторым транзакциям поступают отказы.

Проблемы зафиксированы и в Швейцарии. Контроль за аккаунтами россиян в финансово-кредитных учреждениях этой страны ужесточили весной 2023 года. Но тогда банки предупреждали о закрытии счетов клиентов только в том случае, если они платили налоги в России. В 2024 году около десяти клиентов UBS и Сredit Suisse, в том числе с двойным гражданством, получили уведомление о закрытии счетов, хотя платили налоги в Швейцарии и не получали никаких доходов в РФ. При этом сообщалось, что гражданам России без ВНЖ Швейцарии счета блокируют автоматически и не разрешают открывать новый депозит.

Санкций становится все больше, и на сегодняшний день банки очень многих стран ограничивают взаимодействие с клиентами из РФ или с компаниями, а также физлицами, которые могут быть аффилированы с россиянами. В этом списке находятся в том числе Турция, Китай и финансовые учреждения стран СНГ.

Читайте также:

Сенат запретил россиянам получать гражданство Чехии

Карты Газпромбанка прекратили обслуживать в 17 странах

Россиян стали депортировать из Германии в 4 раза чаще